Clientes
| Código Cliente | DNI | Cliente | Celular | Celular del Aval | N° Crédito | Agencia | Asesor | Tipo de Cliente | N° Créditos | Ingreso Mensual | Fecha de Vencimiento | Fecha del Último Pago | Saldo Pendiente | Estado | Días de Atraso | Situación | Dirección del Domicilio | Distrito | Distrito (Estimado) | Documentos Pendientes | Origen | Sexo | Código AYNI | Créditos en AYNI | Atraso Promedio AYNI (días) | Atraso Máximo AYNI (días) | Base Negativa AYNI |
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Nuevo cliente
Modo edición: solo se pueden modificar los campos que aparecen habilitados. Los demás datos del cliente se muestran de referencia (en gris), pero no se pueden cambiar desde aquí.
Datos personales
Cónyuge / Conviviente
Aparece automáticamente cuando el estado civil es "Casado(a)" o "Conviviente".
Obligatorio si hay cónyuge/conviviente
Debe tener 9 números
Direcciones
Situación laboral e ingresos
Documentos obligatorios
Los 3 marcados con * son obligatorios para poder guardar al cliente.
Usuarios
Nuevo usuario
| Código | Nombre | Correo | Perfil | Estado | Bloqueado | Acción |
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Simulador de Crédito
Cliente (opcional)
Condiciones del crédito
El plazo (frecuencia × N° de cuotas) no puede pasar de 56 días. Ej: cada 7 días → hasta 8 cuotas.
CRONOGRAMA PROYECTADO
Solo es una simulación — no crea ningún cliente, solicitud ni crédito real. Las fechas siguen el calendario de Desembolsos (si cae domingo o feriado, pasa al siguiente día hábil).
| N° | Vencimiento | Capital | Interés | Seguro | Cuota | Saldo |
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Comparar escenarios (distinto N° de cuotas)
¿Para qué sirve? Muestra cuánto sería la cuota del mismo monto si se paga en más o menos cuotas. Toma el monto, la tasa, el seguro y la frecuencia de la izquierda y solo cambia el N° de cuotas. Escribe los N° de cuotas a comparar, separados por coma (ej: 2, 4, 6).
| N° Cuotas | Plazo (días) | Cuota | Interés | Seguro | Total a Pagar |
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¿Cuánto puede pedir? (según la cuota que puede pagar)
¿Para qué sirve? Es el camino inverso (respeta el máximo de S/ 5,000 y 56 días de plazo): en vez de partir del monto, partes de lo que el cliente puede pagar por cuota y te dice cuánto dinero puede pedir según en cuántas cuotas lo pague. Usa la tasa, el seguro y la frecuencia de la izquierda (el monto de la izquierda no se usa). El monto sale redondeado hacia abajo de S/ 10 en S/ 10, para que la cuota nunca pase de lo indicado.
| Si lo paga en (cuotas) | Plazo (días) | Monto máximo que puede pedir | Cuota que pagaría |
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SIMULAR POR DNI DE CLIENTE
Solo es una simulación: no crea solicitud ni crédito, no se guarda y no afecta Caja y Bancos. Producto PYME · Moneda Soles (S/).
Historial de Simulaciones
| Fecha | Usuario | Cliente (DNI) | Producto | Monto | Tasa (%) | N° Cuotas | Cuota | Acciones |
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Detalle de la simulación
| N° | Vencimiento | Capital | Interés | Seguro | Cuota |
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Solicitudes de Créditos
📊 Tiempos por estado
Mide cuánto tiempo permanecen las solicitudes en cada estado. Los tramos anteriores a la activación son aproximados (se reconstruyen del historial).
| Código Cliente | DNI | Cliente | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Producto | Tipo de Crédito | Monto | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Fecha de Envío | Hora de Envío | Estado | Estado Desembolso | Antigüedad | Acciones |
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Nueva solicitud
Nuevo: primer crédito. Recurrente: renueva, liquidando el anterior o pagando sus cuotas. Recurrente paralelo: renueva y mantiene otro crédito vigente.
⚠️ FUERA DE TARIFARIO
Esto es una sugerencia automática según tu política vigente. La decisión final la toma el aprobador correspondiente.
Direcciones
Dirección del Negocio / Empleador
Referencias personales
Avales
Escribe el DNI — si esa persona ya está registrada como cliente, se completa sola. Si vas a usar un aval, su DNI es obligatorio.
El saldo pendiente se usa para calcular el patrimonio; la cuota mensual se descuenta como obligación.
Este producto no maneja Balance General — pasa directo a Estado de Resultados.
El Express no requiere evaluación cuantitativa.
Excepciones (opcional)
Las que ya detectamos automáticamente vienen marcadas — revisa y completa el sustento.
Propuesta de financiamiento
El análisis del asesor en sus propias palabras — obligatorio, las 6 secciones se deben llenar para poder enviar la solicitud a aprobación.
Veredicto de solicitud
Aquí el asesor responde las observaciones del Aprobador y envía la propuesta final. El cuadro queda limpio en cada reenvío; lo escrito y la observación respondida pasan al historial.
Historial de veredictos y respuestas
Documentación de Sustento
Word, Excel, PDF o fotografías: Sustentos de Negocios, Central de Riesgos u Otros documentos. Máximo 3 MB por archivo (las fotos se reducen solas).
Las fotos pesadas se reducen solas para cumplir el límite. En el celular, "Tomar foto" abre la cámara.
Revisión de Créditos
Las solicitudes más antiguas aparecen primero. El semáforo de «Espera» marca los días sin decidir: verde hasta 1, ámbar 2–3, rojo 4 o más. Clic en una fila para revisarla.
| Espera | Código Cliente | DNI | Cliente | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Producto | Monto | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Fecha de Envío | Hora de Envío | Fecha de Aprobación | Hora de Aprobación | Decisión | Estado | Decidido por | Comentario |
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| Código Cliente | DNI | Cliente | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Producto | Monto | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Fecha de Envío | Hora de Envío | Fecha de Aprobación | Hora de Aprobación | Decisión | Estado | Decidido por | Comentario |
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Desembolsos
| DNI | Cliente | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Producto | Tipo de Crédito | Monto | Esperando |
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Registrar desembolso
Historial de Créditos del Cliente
| N° Crédito | Fecha de Desembolso | Monto del Crédito | Saldo Pendiente | N° Cuotas | Estado |
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⚠️ El saldo pendiente del crédito a liquidar es mayor que el monto del nuevo crédito — el desembolso neto no puede ser negativo. No se puede registrar así; ajusta el monto de la Solicitud o liquida ese crédito por separado.
La firma fuera de oficina normalmente requiere sustento adicional — verifica que quede registrado en la solicitud.
El Número de Operación, el Número de Voucher, el Comprobante y el Comentario son opcionales acá — si todavía no los tienes, puedes registrar el desembolso igual y completarlos después desde "Desembolsos Registrados" → "Completar datos".
Completar datos del desembolso
| Código Cliente | DNI | Cliente | N° Solicitud | Agencia | Asesor | Aprobado por | Responsable del Desembolso | Producto | Tipo de Cliente | Monto del Crédito | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Fecha de Desembolso | Banco / Cuenta | N° de Operación | Datos de la operación | Documentos |
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Créditos
| Código Cliente | DNI | Cliente | Celular | N° Solicitud | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Producto | Monto del Crédito | Tasa (%) | Plazo (días) | Periodicidad | N° Cuotas | Cuota | Fecha de Desembolso | Próximo Vencimiento | Fecha del Último Pago | Saldo Pendiente | Cuotas Pagadas | Cuotas Pendientes | Estado | Días de Atraso | Atraso Promedio (días) | Atraso Máximo (días) | Último Contacto | Promesa de Pago |
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Gestión de Cobranza
Escribe el DNI o nombre (busca solo), toca una tarjeta para filtrar y registra el pago con "Pagar".
| DNI | Cliente | Celular | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Cuota | Fecha y Hora de Desembolso | Fecha de Vencimiento | Pagado | Saldo de la Cuota | Días de Atraso | Días de Atraso real (informativo) | Aval |
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Busca por fecha de pago o de vencimiento.
| Código Cliente | DNI | Cliente | N° Crédito | Cuenta | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Grupo | Periodicidad | N° Cuota | Cuota | Cuota Pagada | Fecha de Vencimiento | Días de Atraso | Monto de Operación | Fecha de Proceso | Fecha de Operación | Hora de Operación | Medio de Pago | Estado de Operación | Puntualidad |
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Resumen de la cobranza de un día: reúne en una sola vista lo ya visto en "Gestión de Cobranza" y "Pagos Registrados", más los créditos en mora — no se recalcula nada distinto a esas dos pestañas.
| Código Cliente | DNI | Cliente | Celular | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Cuota | Pagado ese Día | Saldo de la Cuota | Situación |
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Fecha de corte: 31/08/2026. Entra un crédito cuando su cuota pendiente más antigua tiene más de 60 días de mora a esa fecha (61+ días; exactamente 60 no entra). Un crédito = una fila; sus cuotas vencidas se muestran horizontalmente. No cambia el cálculo de mora ni la cartera del asesor.
Créditos migrados de AYNI que ya terminaron de pagar su cronograma de cuotas, pero mantienen mora y/o seguro histórico (previo a la migración) sin cobrar ni condonar. No se cancela automáticamente ni desaparece de aquí hasta liquidarse.
| DNI | Cliente | N° Crédito | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Celular | Mora Histórica | Seguro Histórico | Saldo Pendiente |
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Caja y Bancos
| Fecha | Tipo | Concepto | Descripción | Cuenta | Agencia | Monto | Usuario | Conciliación |
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Registrar apertura del día
| Fecha | Hora | Cuenta | Saldo Inicial | Usuario |
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Compara lo que el sistema registró contra lo que realmente aparece en el banco. Marca cada movimiento como Confirmado cuando el banco ya lo mostró, y Conciliado cuando ya verificaste que coincide.
| Fecha | Concepto | Cuenta | Monto del Sistema | Estado | Diferencia |
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Flujo de Caja
Ingresos
Egresos
Resumen del día
Saldo real observado (para comparar)
Histórico mensual
| Mes | Saldo Inicial | Entradas | Salidas | Saldo Final |
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Contabilidad
| Fecha | Glosa | Cuenta | Debe | Haber |
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Estado de Resultados
Activo
Pasivo y Patrimonio
Agregar activo fijo de la empresa
Patrimonio (capital y resultados acumulados)
¿Cuánto nos deben nuestros clientes?
Facturación
| N° Comprobante | Cliente | DNI | Concepto | Monto | Fecha | Usuario |
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Obligaciones Financieras
Registrar pago —
Saldo actual: S/
| Entidad | Saldo | Cuota | Información |
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Socios — Producto Socios
| Nombre | DNI / RUC | Teléfono | % Interés Socio | Créditos Vigentes | Deuda Pendiente con el Socio |
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Documentos de Normativas, Políticas y Metodología
| Título | Categoría | Subido por | Fecha |
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Auditoría y Trazabilidad
| Fecha y Hora | Usuario | Acción | Registro Afectado | Cambio Realizado | Cambio de Estado |
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Gestión de Cartera
Operaciones
Clientes
Cobranza
Dinero
Calidad de cartera vigente — por días de atraso
Saldo vigente de cada crédito según su cuota vencida más antigua.
Estado de solicitudes
Consolidado por asesor
| Asesor | N° Créditos | N° Créditos Vigentes | Monto Desembolsado | Saldo Pendiente | Saldo de Créditos en Atraso | % del Saldo en Atraso |
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Detalle de Créditos
| Datos del Cliente | Información del Crédito | Seguimiento de Pagos | Rentabilidad | Capital | Resultado | ||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| DNI | Cliente | Asesor de Origen | Asesor Actual | Producto | Tipo de Cliente | Monto del Crédito | Tasa (%) | N° Cuotas | Cuota | Total del Crédito a Pagar | Total Pagado | Saldo Pendiente | Cuotas Pagadas | Cuotas Pendientes | Interés Total del Crédito | Interés por Cuota | Interés Pagado | Saldo Interés | Capital Pagado | Saldo Capital | Capital por Cuota | Resultado Financiero del Crédito | Estado del Crédito |
Detalle de Cartera en Mora
| Código Cliente | DNI | Cliente | Celular | Celular del Aval | N° Solicitud | Agencia | Asesor de Origen | Asesor Actual | Monto del Crédito | Fecha de Desembolso | Fecha de Vencimiento (más antigua en mora) | Fecha del Último Pago | Saldo Pendiente | Saldo Capital | Saldo en Mora | Cuotas Pagadas | Cuotas Pendientes | Estado del Crédito | Días de Atraso | Dirección del Domicilio | Referencia Domiciliaria | Referencia Personal | Dirección del Negocio | Referencia del Negocio | Aval | Dirección del Aval | Referencia del Aval |
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🔒 Solo puedes consultar tu propia cartera.
| Código Cliente | DNI | Cliente | Celular | N° Créditos | Crédito Vigente | Saldo Pendiente | Estado | Días de Atraso |
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Metas y Desempeño
Metas mensuales por asesor, avance real contra la meta, comisión estimada y ranking.
🔒 Solo el Gerente de Administración y Negocios o el Administrativo pueden asignar o modificar metas. Puedes seguir consultando el Desempeño, el Ranking y el Desempeño por Agencia con normalidad.
🔒 Modo solo lectura: puedes consultar tu meta asignada y tu mora automática, pero no puedes modificar valores ni registrar metas.
🎯 Configuración de Metas
Una meta por asesor y por mes. Si ya existe, se actualiza (no se duplica).
¿De quién y de qué mes?
Metas y mínimos del mes
Metas del mes
Lo que se espera lograr en el mes.
Mínimos para cobrar comisión
Si no se llega a estos porcentajes, la comisión correspondiente no se activa.
Si el ingreso no llega a este %, no se activa ninguna comisión del mes.
Puntualidad mínima para activar su comisión.
Mora — calculada automáticamente desde cartera real
Control de mora manual — solo referencia, no alimenta el cálculo
Mora Propia
Mora Heredada
📚 Historial de Metas
Clic en una fila para cargarla arriba y modificarla.
| Período | Asesor | Ingreso Financiero | Clientes Nuevos | Pago Puntual | Estado | Acción |
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🧮 Simulador de Remuneración
Calculadora de "¿qué pasaría si…?". Los valores son hipotéticos: no se guarda nada ni afecta el avance real.
Meta de referencia (guardada en Configuración de Metas)
Valores hipotéticos a simular
Meta asignada
Comisión estimada — detalle
Avance del periodo
Gestión de tasas y operaciones
Mora — propia y heredada
🏆 Ranking automático de asesores
Puntaje = promedio de puntualidad, avance de clientes nuevos, avance de ingreso y calidad de cartera. Ingresos Proyectados = intereses (sin seguro) de lo colocado en el mes.
| Cumplimiento | Ingreso Financiero | Mora | Colocación | Resultado | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Puesto | Asesor | Puntualidad | Meta Clientes Nuevos | Clientes Logrados | % Avance Clientes | Meta Ingreso Financiero | Ingreso Recuperado | % Avance Ingreso | Mora Inicial | Mora Final | Mora Cobrada | Operaciones | Clientes Recurrentes | Monto Colocado | Tasa Mensual Promedio (%) | Ingresos Proyectados | Semáforo |
Semáforo: 🟢 puntaje de 100 o más · 🟡 de 80 a menos de 100 · 🔴 menos de 80.
📍 Reportería por ubicación
Colocación acumulada de todos los créditos, agrupada por agencia y por ubicación del cliente.
🛡️ Mora Propia y Heredada (inicial → final)
Mora al inicio y al corte del período, comisión por mora (solo heredada recuperada) y bono de calidad. Descarga el Excel del asesor.
💰 Ingreso Financiero
Interés puro (sin seguro) pago por pago; cuentan los pagos con atraso dentro de la gracia. Descarga el Excel del asesor.
🧾 Pagos Puntuales
Pago por pago del período, con la puntualidad según el sistema y según la norma de las 21:00. Descarga el Excel o el PDF completo.
🆕 Clientes Nuevos del Mes
Clasificación automática: un cliente cuenta una sola vez por período, por su primer crédito. Renovación, crédito previo o historial AYNI = recurrente.
Inteligencia de Cobranzas
Oportunidades de Renovación
Clientes con crédito cancelado, sin crédito vigente, sin mora, fuera de la base negativa y con atraso promedio dentro del límite. Solo consulta: no genera créditos ni modifica datos.
Cargando…
No hay oportunidades de renovación.
Reporte Comercial
—
Reportes que ya existen en otros módulos (se abren tal cual están, sin duplicar su lógica ni su fórmula):
No hay datos para este filtro.
Reporte de Cobranza
—
Fecha de corte: — — se calcula sola cada mes (último día del mes anterior); nunca hay que editarla a mano. Un crédito pasa a DSARANGO (Dani Sarango, Gestor de Recuperaciones) si, con los pagos registrados hasta esa fecha, ya tenía más de 60 días de atraso — aunque hoy, por un pago parcial posterior, su atraso "de hoy" sea menor.
Solo el Gerente de Administración y Negocios o el Administrativo pueden ejecutar esta transferencia. Puedes ver la vista previa igual.
Reportes que ya existen en Gestión de Cobranza (se abren tal cual están, sin duplicar su lógica):
Cartera ACTUAL de DSARANGO (Dani Sarango) que tiene mora — se recalcula sola según a quién pertenece cada crédito hoy, no según el corte que lo transfirió.
No hay datos para este filtro.
Transferencia de Cartera
| Código Cliente | DNI | Cliente | Saldo Pendiente |
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Este asesor no tiene créditos vigentes
Historial de transferencias
| Fecha | Asesor Origen | Asesor Receptor | Créditos Transferidos | Motivo | Usuario |
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Base Negativa
Registro de clientes con restricciones para nuevas operaciones de crédito.
| DNI | Cliente | Motivo | Registrado por |
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Score Crediticio
| Código Cliente | DNI | Cliente | Score | Banda |
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